|
Система фінансового моніторингу банку SfіnCS |
|
Система призначена для автоматизації процесу фінансового моніторингу в банку з метою запобігання легалізації (відмивання) доходів, отриманих незаконним шляхом.
Основні функції системи:
- Реєстрація операції фінансового моніторингу (по існуючих документах, по рахунку клієнта). Дані про фінансову операцію можуть бути введені вручну й без існування документів, рахунків, клієнтів банку.
- Реєстрація інформації про учасників фінансової операції, віднесеної до фінансового моніторингу.
- Ведення анкет клієнтів банку (юридичних осіб, фізичних осіб, фінансових кореспондентів).
- Формування файлів інформаційного обміну фінансового моніторингу, прийняття квитанцій на файли фінансового моніторингу (із застосуванням ЕЦП відповідального працівника банку).
- Ведення реєстру операцій, які підлягають фінансовому моніторингу.
- Ведення "чорного списку" приватних осіб та організацій, які підтримують терористичні рухи й організації, або причетні до їхнього фінансування. Даний список також може бути використаний для збереження інформації про "небажаних" для банку осіб та організацій з метою запобігання шахрайства.
- Завантаження в "чорний список" даних файлів OFAC (SDN) (Offіce of Foreіgn Assets Control SDN and Blocked Persons.
- Завантаження в "чорний список" даних списку World Check.
- Ведення списку осіб, причетних до фінансування терористичної діяльності за інформацією, наданої Державним комітетом фінансового моніторингу України.
- Нечіткий пошук (по зазначеному відсотку збігу) в "чорному списку" записів про клієнтів (при додаванні картки контрагента, по реквізитах платіжних документів, пошук у самому довіднику), а також пошук у списку осіб, причетних до фінансування терористичної діяльності.
- Автоматичний відбір фінансових операцій (по існуючих документах), що підлягають фінансовому моніторингу, при закритті операційного дня банку. При цьому правила відбору гнучко настроюються в системі.
- Формування необхідної статистичної звітності в НБУ (форми 200 й 201).
|
