Однією з важливих складовою банківського бізнесу є депозитарні операції, тобто зберігання та обслуговування банком цінних паперів клієнта. Надання банком таких послуг пов'язано з виконанням ряду операцій, автоматизацію яких забезпечує нове рішення компанії CS - CS::Custody.

Переваги системи CS::Custody:

• Система побудована на новітніх промислових технологіях, що визначає її високу надійність та відповідність усім сучасним стандартам.
• Система побудована та експлуатується на тій же технологічній платформі, що й друга перспективна розробка компанії JetB2 - нове клієнтське місце АБС Б2. А це дозволяє при використанні банком обох систем суттєво знизити фінансові витрати на IT-інфраструктуру для забезпечення роботи цих продуктів.
• Система має зручний та зрозумілий web-інтерфейс, що дозволяє економити час на знайомство з системою, а також в цілому спрощує роботу з нею, як для користувачів, так і для адміністраторів.
• Використання системи усуває необхідність повторного вводу інформації та, як наслідок, ймовірність допущення помилок.
• В CS::Custody існує система ролей, яка поділяє користувачів на дві групи - на оператора та верифікатора, в результаті чого кожна група має відповідні права доступу та виконує різні операції.

Система містить в собі функціональність необхідну для виконання основних депозитарних операцій та дозволяє вирішувати наступні задачі:

• Обмін інформацією з депозитаріями верхнього рівня
• Виконання адміністративних операцій
• Виконання облікових операцій
• Виконання інформаційних операцій
• Розрахунок та нарахування комісій за депозитарні послуги
• Загрузка даних з ПФТС
• Формування внутрішньої та зовнішньої звітності

Отже, більш детально розглянемо можливості системи.

Адміністративні операції

CS::Custody має форму для вводу та подальшого редагування анкети депоненту. При цьому існує можливість встановлення зв'язків даної анкети з контрагентом, який заведений в головній книзі АБС Б2.

В системі реалізовані функції відкриття та закриття рахунків в цінних паперах. При цьому одночасно відкриваються пасивні депо рахунки, тобто ті, де ведеться облік ЦП в розрізі депонентів, так і активні депо рахунки, де ведеться облік ЦП в розрізі місця зберігання.

Облікові операції

На цей момент система автоматизує облік зарахування та списання цінних паперів клієнтів, тобто ведення рахунків в цінних паперах та відображення операцій з цінними паперами, в результаті яких змінюється кількість цінних паперів на рахунках.

В рамках взаємодії системи з АБС Б2 в балансі банка відображаються депозитарні операції, що проводяться, тобто формуються проводки по позабалансовим рахункам по обліку цінних паперів для бухгалтерської звітності.

Інформаційні операції

Окрім здійснення дій по прийняттю на обслуговування, зберіганню цінних паперів та виконанню операцій за дорученням клієнтів банку необхідно надавати звіти клієнтам стосовно стану депо рахунків та по здійсненими з цінними паперами операціям.

Для вирішення цих задач в системі реалізована можливість формування SWIFT-виписок по рахункам депонентів (за запитом або регулярно), підтверджень про здійснення операцій для клієнтів.

Комісії

Для роботи з комісіями за здійснення депозитарних операцій використовується підсистема АБС Б2 «Абонплати та Комісії». Вона надає можливість автоматичного або напівавтоматичного розрахунку та нарахуванню комісій, а також формування документів сплати комісій клієнтами.

Інтеграція з депозитаріями

В CS::Custody реалізована інтеграція з усіма державними депозитаріями верхнього рівня - Всеукраїнським Депозитарієм Цінних Паперів (ВДЦП), Депозитарієм НБУ (ДНБУ), Національним Депозитарієм України (НДУ).

Рішення інтегровано з системою Depoer, що забезпечує виконання наступних дій з ВДЦП:

• Синхронізація журналу депонентів
• Імпорт довідника емітентів
• Імпорт довідника цінних паперів
• Імпорт залишків по рахункам цінних паперів
• Імпорт архіву меморіальних ордерів, автостворення облікових операцій (зарахування, списання, дематеріалізація) в системі
• Ініціювання (подовження) облікових операцій по зарахуванню та списанню цінних паперів

Інтеграція із SWIFT

В випадках, коли клієнт є нерезидентом, система забезпечує можливість обміну повідомленнями за допомогою платіжної системи SWIFT, завдяки чому клієнт-нерезидент має можливість формувати доручення для банку в формі SWIFT-повідомлення, а банк, в свою чергу, відправляти клієнту підтвердження про здійснення операцій.

Для цього CS::Custody інтегрована з системою SWIFT-Альянс, що дозволяє виконувати наступні операції:

• Прийом та обробка повідомлень (розпоряджень) з системи SWIFT-Альянс
• Подовження / ініціювання облікових операцій в Depoer на підставі розпоряджень SWIFT
• Формування вихідних повідомлень (виписки, підтвердження) в систему SWIFT-Альянс
• Формування SWIFT-повідомлення про помилку при обробці розпорядження
• Формування SWIFT-повідомлень виконується автоматично, по даним ВДЦП (Depoer), об'єднаних з даними котирування ПФТС, та даними АБС Б2.

Внутрішньобанківські звіти

Для здійснення внутрішньобанківського аналізу по депозитарним операціям та формування звітності для комісії по ЦП системою ведуться журнали здійснюваних дій, а саме:

• Журнали депонентів
• Журнали цінних паперів
• Журнали адміністративних операцій (відкриття/закриття рахунків)
• Журнали облікових операцій (зарахування/списання цінних паперів)
• Журнали розпоряджень

Крім того, є можливість отримання аналітичної інформації про прибутки від депозитарних операцій з підсистеми управлінського обліку ISMA.

Довідники

В системі ведеться ряд довідників, де зберігається інформація про цінні папери, емітентів та депонентів.

Також функціональність системи дозволяє щоденно загружати з ПФТС данні про котирування цінних паперів - мінімальна вартість, максимальна та останньої здійсненої угоди.