|
Система финансового мониторинга банка SFinCS |
|
Система предназначена для автоматизации процесса финансового мониторинга в банке с целью предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем.
Основные функции системы:
- Регистрация операции финансового мониторинга (по существующим документам, по счету клиента). Данные о финансовой операции могут быть введены вручную и без существования документов, счетов, клиентов банка.
- Регистрация информации об участниках финансовой операции, отнесенной к финансовому мониторингу.
- Ведение анкет клиентов банка (юридических лиц, физических лиц, финансовых учреждений-корреспондентов).
- Формирование файлов информационного обмена финансового мониторинга, принятие квитанций на файлы финансового мониторинга (с применением ЭЦП ответственного работника банка).
- Ведение реестра операций подлежащих финансовому мониторингу.
- Ведение "черного списка" частных лиц и организаций, которые поддерживают террористические движения и организации, либо причастны к их финансированию. Данный список также может быть использован для хранения информации о "нежелательных" для банка лицах и организациях с целью предотвращения мошенничества.
- Загрузка в "черный список" данных файлов OFAC (SDN) (Office of Foreign Assets Control SDN and Blocked Persons.
- Загрузка в "черный список" данных списка World Check.
- Ведение списка лиц, причастных к финансированию террористической деятельности по информации, предоставляемой Государственным комитетом финансового мониторинга Украины.
- Нечеткий поиск (по указанному проценту совпадения) в "черном списке" записей о клиентах (при добавлении карточки контрагента, по реквизитам платежных документов, поиск в самом справочнике), а также поиск в списке лиц, причастных к финансированию террористической деятельности.
- Автоматический отбор финансовых операций (по существующим документам), подлежащих финансовому мониторингу, при закрытии операционного дня банка. При этом правила отбора гибко настраиваются в системе.
- Формирование необходимой статистической отчетности в НБУ (формы 200 и 201).
|
