|
В АБС Б2 реализованы следующие аналитические инструменты:
- Экспресс-анализ на уровне форм: возможность фильтрации, группировки, вычисления агрегатных функций, формирование отчетов различных форматов (в т.ч. Excel, Word, dBase, Paradox);
- Интеграция с аналитическими подсистемами MS Excel (см. "Библиотека функций анализа (balance.xla)");
- Прогнозирование появления и проводки документов ("Ожидаемые документы") для каждой сделки на основе заданного графика движения (например, ожидаемые документы погашения кредита, наращивания процентов, погашения долга за РКО, и т.п.). На основе реальных остатков, оборотов, ожидаемых документов формируются аналитические отчеты казначейства;
- Отчет "FX Position", отображающий начальное сальдо, конечное сальдо, обороты по счетам валютной позиции.
1. Расчет и анализ нормативов банка
Подсистема позволяет рассчитывать нормативы Н1 – Н13 на любую отчетную дату с учетом действующих на эту дату правил расчета вручную или автоматически.
Для многофилиальных банков с целью расчета нормативов в целом по юридическому лицу в ГБ загружаются балансы филиалов (остатки и обороты), передаваемые в специальном формате файлов АБС Б2.
Возможна установка значения норматива вручную (в этом случае норматив рассчитываться не будет, а будет использоваться значение, установленное вручную).
2. Библиотека функций анализа (balance.xla)
Разработана библиотека функций анализа, с помощью которых осуществляется доступ к базе данных АБС Б2 из MS Excel с учетом прав доступа к счетам, установленным на уровне АБС. Функция (или набор функций) представляет собой шаблон с перечнем условий, по которому возвращается значение на указанную дату из базы данных в соответствующую ячейку отчета.
С помощью библиотеки функций анализа реализованы следующие отчеты в MS Excel:
- Расчет нормативов с функцией моделирования изменения нормативов в зависимости от изменения баланса;
- Расчет нормы резервирования на консолидированном корреспондентском счете в НБУ;
- Контроль валютной позиции банка (Н13);
- Анализ доходов и расходов банка;
- Анализ баланса банков-корреспондентов (на основании файлов #01 и #02.статотчетности НБУ).
Примечание. Используя представленные отчеты в качестве примера, банк может разрабатывать собственные аналитические отчеты без участия разработчиков.
|
